Manual de uso de Fluxboard

Bienvenida

Fluxboard reemplaza tu planilla de flujo de caja con un tablero visual donde cada movimiento de dinero es una tarjeta arrastrable, y el runway se recalcula en tiempo real.

¿Qué problema resolvemos?

Una PyME típica lleva su flujo de caja en una planilla de Excel o Google Sheets. Funciona hasta cierto punto, pero pronto aparecen los problemas:

• Saldos desfasados con la realidad bancaria porque nadie ancla el saldo real contra el modelo.
• Multimoneda hecha "a ojo" con tasas viejas que distorsionan los totales en pesos.
• Recurrencias copiadas a mano (sueldos, arriendos, IVA) con olvidos puntuales.
• Sin colaboración real: una sola persona "es la dueña" de la planilla.
• Sin auditoría: cuando un número no cuadra, no hay forma de saber quién lo cambió.

Fluxboard ataca cada uno de estos puntos con una herramienta visual pensada para 2-15 personas trabajando en simultáneo sobre la misma caja.

¿Para quién es este manual?

• Founders y CEOs de PyMEs que quieren ver su runway sin abrir Excel.
• CFOs y controladores que necesitan proyectar caja con disciplina y auditar quién hizo qué.
• Contadoras que cargan partidas, anclan saldos y emiten reportes a sus clientes.

Conceptos clave

Antes de empezar a cargar datos, conviene tener clara la terminología. Son 6 conceptos centrales.

Partida

Una partida es cualquier movimiento de dinero, real o proyectado. Cada partida tiene:

• Tipo: ingreso o egreso.
• Fecha esperada: cuándo se espera que ocurra.
• Monto + moneda: cuánto dinero, en qué moneda.
• Categoría: a qué tipo de movimiento pertenece (Sueldos, Ventas, Arriendos, etc.).
• Cuenta: en qué cuenta bancaria se mueve.
• Estado: en qué momento del ciclo está (ver abajo).

Los 4 estados de una partida

El ciclo natural es: PROYECTADO → PROGRAMADO → CONFIRMADO. Cada cambio queda en historial inmutable.

Cuenta

Una cuenta representa un lugar físico donde guardas dinero. Puede ser un banco o una caja chica. Cada cuenta tiene su saldo inicial y su moneda. Por ejemplo:

• Banco Estado · Cuenta corriente · CLP · $8.500.000
• Caja chica oficina · CLP · $150.000
• Cuenta USD · Banco BCI · USD · $4.200

Categoría

Las categorías son la taxonomía de tus movimientos. Cada categoría es de tipo ingreso o egreso. Ejemplos típicos:

• Ingreso: Ventas, Honorarios, Devoluciones, Aportes de capital.
• Egreso: Sueldos, Arriendos, Servicios cloud, Impuestos, Proveedores.

Runway

El runway es el número de días que tu caja proyectada sigue siendo positiva. Es decir: cuánto te queda hasta quedarte sin plata, asumiendo que todas las partidas confirmadas y programadas se ejecutan a tiempo.

Si Fluxboard te dice "147 días", significa que en 147 días tu caja cruzaría cero. Acción típica: revisar qué cobros podés acelerar o qué pagos podés diferir.

Multi-moneda

Fluxboard soporta partidas en cualquier moneda (CLP, USD, EUR, ARS, UF, etc.). La moneda de reporte de tu empresa es en la que se hacen los totales consolidados. Si tienes partidas en otras monedas, se convierten a la tasa de cambio vigente en cada fecha.

Maker-Checker (doble firma)

Para categorías sensibles (configurables por categoría), Fluxboard exige que la confirmación de una partida la haga una persona distinta a la que la cargó. Esto previene errores y fraude interno. Las partidas pendientes de aprobación quedan en la bandeja del aprobador.

Primeros pasos

De cuenta vacía a tu primer flujo proyectado en 3 pasos, ~15 minutos.

Paso 1 · Crear tu empresa

Después de registrarte con tu email en app.fluxboard.tech, aparece el asistente de creación de empresa. Completa:

• Nombre de la empresa.
• País: Chile, Argentina, México, etc.
• Moneda de reporte: la moneda en la que vas a leer los totales (CLP para Chile, ARS para Argentina, etc.).

Click "Crear empresa y entrar" → quedas dentro del canvas. Ya tienes una cuenta "Caja chica" por defecto.

Paso 2 · Crear tus cuentas reales

Click en el botón "+ Nueva cuenta…" del toolbar. Llena para cada cuenta bancaria que tengas:

• Nombre: ej. "Banco Estado · Cuenta corriente".
• Tipo: Banco o Caja.
• Moneda: CLP, USD, EUR, etc.
• Fecha del saldo: típicamente hoy.
• Saldo inicial: el monto real según tu último extracto.

Paso 3 · Cargar tus partidas

Dos caminos según tu situación:

Camino A · Importar desde Excel

Si ya tienes tu flujo cargado en una planilla:

1. Click "↑ Importar…" en el toolbar.
2. Click "📥 Descargar plantilla CSV" para ver el formato esperado.
3. Acomoda tu planilla con las columnas: fecha, tipo, estado, monto, moneda, categoria, cuenta, glosa.
4. Subila al modal o copiá-pegá directo desde Excel/Sheets.
5. Revisá la preview, autorizá crear las categorías y cuentas nuevas si se detectaron.
6. Click "Importar N partidas →".

Detalle completo en la sección 7. Importación masiva.

Camino B · Cargar manualmente

Click "+ Agregar partida" → llená el formulario por cada movimiento. Útil cuando son pocos o son nuevos.

Resultado

Después de estos 3 pasos, el canvas se llena con tus partidas distribuidas por semana/mes, y el topbar muestra tu Saldo actual, Neto del mes y Runway proyectado.

Día a día

Las 5 operaciones que vas a usar todas las semanas.

Agregar una partida

Toolbar → "+ Agregar partida". El formulario pide:

• Tipo (Ingreso o Egreso) → la lista de categorías se filtra automáticamente.
• Categoría.
• Cuenta donde va a ingresar o salir.
• Monto y moneda.
• Fecha esperada.
• Descripción y contraparte (cliente/proveedor) — opcional pero recomendado.
• Estado inicial (típicamente PROGRAMADO si ya tenés la factura).

Mover una partida (drag & drop)

El canvas es como un Trello: cada partida es una tarjeta arrastrable. Para reprogramar una fecha:

1. Hacé clic sostenido sobre la tarjeta.
2. Arrastrala a la columna del nuevo período.
3. Soltala. La nueva fecha esperada se guarda y el runway se recalcula al instante.

El historial registra que vos moviste esa partida de la fecha X a la fecha Y. Inmutable.

Cambiar el estado de una partida

Click sobre la tarjeta. Cada click cicla el estado en este orden:

PROYECTADO → PROGRAMADO → CONFIRMADO → CANCELADO → PROYECTADO...

Cuando llegás a CONFIRMADO, esa partida ahora afecta tu saldo actual. Si la categoría requiere doble firma (maker-checker), no podés confirmarla vos solo: queda en pendientes para que otra persona apruebe.

Anclar saldo real

Cada cierto tiempo (recomendado: a fin de cada mes), debés anclar el saldo real de cada cuenta contra lo que muestra el banco. Esto detecta descuadres entre tu modelo y la realidad.

1. Toolbar → "Anclar saldo…".
2. Seleccioná la cuenta.
3. Fecha del extracto (normalmente fin de mes).
4. Saldo real según el extracto.
5. Nota: ej. "Cierre mayo según extracto Banco Estado".
6. Click "Anclar saldo".

Fluxboard te muestra el descuadre: la diferencia entre tu saldo proyectado y el real. Si cuadra → buen mes. Si descuadra → te falta cargar movimientos (o los cargaste de más).

Roll-over de partidas vencidas

Cuando una partida pasa su fecha esperada sin confirmarse, queda vencida. Toolbar → botón "Roll-over" procesa todas las vencidas según la política de cada categoría:

• AUTO_ROLL: reagenda al siguiente día hábil automáticamente (típico para arriendos, sueldos).
• SOLO_VENCER: las marca VENCIDO sin moverlas (típico para ventas que no se concretaron).

Equipo y roles

Fluxboard está pensado para 2-15 personas trabajando sobre la misma empresa con permisos diferenciados.

Los 3 roles

Invitar a un colaborador

Si sos MAESTRO:

1. Toolbar → "Usuarios…".
2. Botón "Invitar".
3. Ingresá el email + rol (EDITOR o LECTOR).
4. Click "Invitar".

El invitado recibe un email con un link de un solo uso para aceptar la invitación. Tiene 7 días para usarlo. Si no acepta a tiempo, hay que reenviar.

Maker-Checker (doble firma)

Para egresos importantes, Fluxboard permite exigir que la confirmación la haga una persona distinta a la que cargó la partida. Esto se configura por categoría.

Cuando una partida con requiereAprobacion=true intenta confirmarse, queda en estado pendiente. El aprobador la ve en su bandeja:

1. Toolbar → "Pendientes" (badge amarillo con el contador).
2. Click sobre la partida → revisar los datos.
3. Aprobar o rechazar.

Reportes y vistas

Cómo leer los números del canvas y navegar por el tiempo.

Las 3 métricas del topbar

• Saldo actual: la suma de los saldos de tus cuentas + partidas CONFIRMADAS hasta hoy. Es el dinero que efectivamente tenés ahora.
• Runway: cantidad de días que el saldo proyectado se mantiene positivo. Si supera 180 días, decimos "> 180" porque dejá de ser preocupante.
• Neto del mes: suma de ingresos − egresos del mes actual. Te dice si el mes va siendo positivo o negativo.

Vista por moneda vs. Consolidado

• Por moneda: cada moneda se ve por separado. Útil para ver "cuántos USD tengo realmente".
• Consolidado: todo se convierte a la moneda de reporte (típicamente CLP) usando la última tasa conocida. Es la vista para tomar decisiones.

Navegación temporal del canvas

Debajo del toolbar tenés controles para moverte en el tiempo:

• « retrocede 3 meses
• ‹ retrocede 1 mes
• › adelanta 1 mes
• » adelanta 3 meses
• Hoy vuelve a la vista por defecto
• 📅 Date picker te lleva a una fecha específica

Por defecto, el canvas muestra 3 meses atrás → 12 meses adelante. Útil cuando recién importás datos históricos: ves de inmediato lo que cargaste.

Granularidad de las columnas

El toggle Día / Semana / Mes cambia el ancho de cada columna del canvas:

• Día: una columna por día. Útil para la última semana.
• Semana: una columna por semana. El default. Buena para horizonte de 3-6 meses.
• Mes: una columna por mes. Ideal para proyección anual.

Importación masiva

Cómo migrar tu Excel a Fluxboard en 30 segundos. Esta es la feature más importante si llegás con histórico cargado.

Formato del CSV

El CSV tiene 9 columnas. 6 obligatorias, 3 opcionales:

3 caminos para cargar el CSV

1. Subir archivo

Modal → botón "📤 Subir archivo" → seleccioná el .csv.

2. Pegar directo desde Excel/Sheets

En tu planilla → seleccionás los datos (incluyendo header) → Ctrl + C → en el cuadro de texto del modal → Ctrl + V → "Revisar →". Fluxboard detecta automáticamente que es tab-separated.

3. Descargar plantilla y editar

Si no tenés un Excel armado, click "📥 Descargar plantilla CSV" → obtenés un archivo con 2 ejemplos → editalo en Excel → subilo.

Categorías y cuentas nuevas

Si en tu CSV mencionás categorías o cuentas que no existen aún en Fluxboard, la preview te las marca como "nuevas detectadas". Tenés 2 checkboxes:

• ☑ Crear las N categorías nuevas (autodetecta tipo INGRESO/EGRESO según las partidas).
• ☑ Crear las N cuentas nuevas (con saldo inicial $0 — corregís después con "Anclar saldo").

Errores de validación

La preview muestra los errores por fila en rojo. Errores típicos:

• Fecha "2026/06/15" debe ser formato YYYY-MM-DD → usar guiones, no barras.
• Tipo "Gasto" inválido. Usá INGRESO o EGRESO → respetar las 2 opciones literales.
• Moneda "Pesos" no existe en el catálogo → usar código ISO (CLP, USD, etc.).
• Monto "1.500.000,50" debe ser entero positivo → sin decimales (Fluxboard usa unidades menores internamente).
• Categoría "Bancarios" aparece como INGRESO y EGRESO → usar nombres distintos para cada tipo.

Auto-shift del canvas

Si tus partidas importadas son de fechas fuera del rango actual del canvas (ej. enero 2026 cuando estás viendo junio en adelante), Fluxboard mueve automáticamente la vista para incluirlas. Aparecés sobre las nuevas partidas al instante.

Límites

• Máximo 10.000 filas por importación.
• Máximo 5 MB por archivo.
• Para casos más grandes, dividí el CSV en varios archivos.

Avanzado

Funciones que se usan menos pero son críticas cuando llegan los casos reales.

Tasa de cambio

Cuando tenés partidas en una moneda distinta a la de reporte (ej. USD cuando tu empresa reporta en CLP), Fluxboard necesita una tasa para consolidar.

Toolbar → "Editar tasa…" → ingresás el par (USD → CLP) y la tasa actual. La tasa queda fechada — el consolidado usa la tasa más reciente disponible para cada fecha.

UF y monedas indexadas

La UF (Unidad de Fomento chilena) es un caso especial: su valor en pesos cambia diariamente según el IPC. Fluxboard la trata como una moneda indexada. Cuando una partida está en UF, se liquida en una cuenta CLP usando la UF del día de la fecha esperada.

Recurrencias

Feature en desarrollo. La idea: definir una regla como "todos los días 5 de mes pago arriendo $580.000 desde Banco Estado", y Fluxboard genera automáticamente las partidas correspondientes en el horizonte futuro. Mientras tanto, usar el import masivo para cargar las recurrencias futuras de una sola vez.

Puntos de control (saldos históricos)

Cada vez que "anclás saldo", se crea un punto de control. Todos los puntos previos quedan en el historial inmutable de la cuenta, visible en el dialog de "Anclar saldo…".

Esto es valioso para auditoría: mostrás los descuadres mes a mes y las explicaciones (notas) que dejaste.

Exportación

Feature en desarrollo. Plan: poder exportar el canvas filtrado como CSV para meter en Excel o PDF para mandar a tu directorio. Por ahora, screenshot del canvas en modo "Mes" da una buena vista de proyección anual.

Preguntas frecuentes

¿Mis datos están seguros?

Sí. Cada empresa tiene aislamiento total a nivel de base de datos (Row Level Security de PostgreSQL). Aunque un atacante comprometiera nuestra app, no podría leer datos de otra empresa que la suya. Detalles técnicos en la sección de FAQ del landing.

¿Qué pasa si me equivoco al confirmar una partida?

Una partida CONFIRMADA puede cambiar de estado a CANCELADA. Todos los cambios quedan en historial inmutable. Si el monto era incorrecto, lo correcto es cancelar la partida y crear una nueva con el monto real.

¿Cuántos usuarios incluye el plan FREE?

3 usuarios activos. Si necesitás más, podés subir al plan PRO ($29/mes) con hasta 10 usuarios, o ENTERPRISE para más.

¿Puedo cambiar de plan después?

Sí, en cualquier momento. Sin contrato anual ni penalización.

¿Necesito una tarjeta de crédito para empezar?

No. El plan FREE no pide tarjeta. Solo se requiere cuando elegís subir a PRO o ENTERPRISE.

¿Tienen integración con bancos?

Todavía no. En roadmap, empezando por bancos chilenos (Banco Estado, Banco Chile, BCI) en 2026 Q4. Mientras tanto, el flujo es importar movimientos vía CSV cada cierto tiempo.

¿Funciona en celular?

La interfaz está optimizada para tablet y laptop. En celular se puede consultar pero no editar cómodamente (el canvas es horizontal). Si trabajás mucho desde el celular, decínoslo en soporte para priorizarlo.

¿Qué pasa si me suspenden la empresa por error?

Escribinos a soporte y la reactivamos al instante. La suspensión NO elimina datos: todo queda intacto y se restaura instantáneamente al reactivar.

¿Puedo exportar mis datos?

Sí. La exportación a CSV de todas tus partidas está en desarrollo (mientras tanto, escribínos a soporte y te mandamos el dump). En el futuro inmediato vamos a permitir CSV/Excel desde la propia app.

¿Hay aplicación de escritorio?

No, y no planeamos hacerla. Fluxboard es web-first: corre en cualquier navegador moderno, no requiere instalación, se actualiza solo. Si necesitás acceso offline, exportá a Excel.

Soporte

Para preguntas, bugs, sugerencias o si simplemente querés conversar sobre tu caso.

Canales

• Email: hola@fluxboard.tech — respondemos en menos de 24 hs hábiles.
• WhatsApp: en consulta, escribinos al email y agendamos.
• LinkedIn: DM al fundador — directo, sin intermediarios.

Reportar un bug

Mandanos por email:

1. Qué estabas haciendo cuando ocurrió.
2. Qué esperabas que pasara.
3. Qué pasó realmente.
4. Screenshot si es visual.

Los bugs críticos (que bloquean operación) los priorizamos para el día siguiente.

Sugerencias de features

Estamos en beta abierta y nuestro roadmap se construye con lo que piden los usuarios reales. Si hay algo que te frustra o algo que sería increíble tener, decínoslo: muchas de las features que tiene Fluxboard hoy nacieron de pedidos de los primeros clientes.

Demo guiada

Si tu PyME tiene un caso complejo (multimoneda, varias filiales, integración con ERP), agendá una llamada de 30 min y te ayudamos a configurarlo: hola@fluxboard.tech.